基金累计净值(如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么)

1. 基金累计净值，如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么？

您好，这里是老王侃事，为您答疑。

基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是市场交易申购赎回的依据，是基金的最近价值。比如兴全轻资产投资混合基金最近净值3.3270，如果购买此基金就要3.3270元购买1份基金，所以说单位净值对基金的申购赎回产生直接影响。这也是你需要及时关注的基金价格，涨的多了就可以卖出，账面浮盈变现金喽。

而累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值。由于中间可能有分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，是所谓的历史收益。带给投资人更多的是既往的历史功绩，对目前的参考价值相对小一些；但也是一个重要的参考因素，毕竟这是衡量其长期收益的重要指标，我们买基金不能只看一周或一个月的收益情况，还要看看基金历年总体的收益变动情况，只有那些长短期收益都比较好而且波动较小的基金才更值得普通投资者投资。

总之，基金单位净值和累计净值，二者相辅相成，单位净值是一个时点数据，代表了现在；累计净值是一个时间段数据，是过往无数的单位净值累计的结果，代表了过去。对于投资人来说，不论过往还是现在，都同等重要，都需要投资者高度重视。

最后，说一句，基金有风险，投资需谨慎。

基金累计净值(如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么)

2. 基金的累计净值是什么意思？

关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。

1.基金单位净值

基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：

因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。

所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3.基金复权净值

上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。

举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)

数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。

因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。

3. 基金累计净值排名和累计回报率排名为啥不一样呀是怎样计算相互来的？

1、基金累计净值排名和累计回报率排名不一样的原因：基金累计净值排名是指基金在一段时间内的净值累计，基金累计回报率则是指不同时期的盈利好坏。

2、累计回报率即基金成立以来的累计回报率，在不同时期高低也不同。基金当期盈利好，累计回报率排名就靠前。

3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

4. 基金里的单位净值和累计净值表示的是什么意思？

基金的单位净值（Net Asset Value，NAV）指每份基金的净资产价值，也就是每份基金的价值。而累计净值（Accumulated Net Value）指基金成立以来的总净值。

以股票型基金为例，它的单位净值可以通过该基金资产净值与基金总份额的比例来计算得到，即：

单位净值 = 基金资产净值 ÷ 基金总份额

假设某股票型基金的净值为1亿元，总份额为1亿份，则该基金的单位净值为1元。

而累计净值可以反映出该基金自成立以来的表现，包括基金净值的变化和基金分红的影响等。股票型基金的累计净值是从基金成立之日起，每一天的单位净值相加得到的。

一般来说，基金的单位净值是股民在购买或卖出基金时所需要关注的指标，因为基金的购买和赎回是根据单位净值来计算的。而累计净值则可以用来衡量基金的总体表现，并作为投资者参考的重要数据。

5. 日增长率是什么意思？

单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。

基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。

日增长率，就是净值比昨天增长的百分比。

6. 基金通过累计净值怎么算收益？

首先你要明白基金有两个机制。1. 分红机制简单说，就是基金把现金返还给投资人，原因一般是没有太好的投资机会，不想让现金闲置，或者需要通过分红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的，净值就是扣除分红后的。单位净值=基金资产净值/份额（粗略算法）我用最简单的假设来计算：

一个投资者投资了100元到一只基金，假设他是唯一的投资者，那么目前基金的资产净值是100元，单位净值是1.0元/份，一共100份。经过一段时间，基金通过投资（比如股票或者债券）获得了一定收益，现在基金资产净值是150元了，单位净值是1.5元/份。基金因为没有太好投资机会，手里有不少现金，决定分红50元。基金净值变为100元，单位净值变为1.0元/份，总份额100份，累计净值1.5元/份。2. 拆分机制把基金份额按照一定比例进行拆分，原因通常是为了降低基金单位净值，吸引投资人。还是用上面基金做例子，最开始单位净值1.0元/份的基金经过投资，获得非常良好的收益，单位净值达到了5.0元/份，这时候很多投资者想买入这只基金，但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法，为了继续吸引这部分投资者，基金决定按照1:5的比例进行拆分，最开始的100份基金份额变为了500份，基金总资产净值不变，单位净值变为了1.0元/份，累计单位净值为5.0元每份。因此，实际上累计净值这个指标是用来表示这只基金从成立到现在获取的回报总计，因为其中包含了所有的历史分红和拆分。而净值只表示现在时点，每份基金份额对应的基金净值是多少。